МОДЕЛЬНЫЙ ПОРТФЕЛЬ САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКОЙ БИРЖИ НА БАЗЕ ИНДИВИДУАЛЬНОГО ИНВЕСТИЦИОННОГО СЧЕТА

В марте 2015 года был создан модельный портфель Санкт-Петербургской биржи. Его главной целью является демонстрация инвестиционных возможностей от включения в Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) иностранных акций, торгующихся на Санкт-Петербургской бирже.

В модельном портфеле соблюдены все законодательные ограничения, связанные с функционированием индивидуального инвестиционного счета, а именно:

  • минимальный срок инвестирования — три года;
  • максимальная сумма инвестиций — не более 400 тысяч рублей в год;
  • запрет на вывод денежных средств со счета ИИС в течение всего срока его действия.

Таким образом, модельный портфель изначально формировался на сумму 400 тысяч рублей на срок не менее трех лет.

БАЗОВЫЕ ПРИНЦИПЫ ФОРМИРОВАНИЯ МОДЕЛЬНОГО ПОРТФЕЛЯ:

  • Инструменты — акции наиболее известных американских компаний, представляющие все сектора экономики США, входящие в индекс широкого рынка S&P 500 (то есть «голубые фишки» американского фондового рынка).
  • Доля одного инструмента в портфеле не должна превышать 15 %.
  • Пересмотр портфеля осуществляется не чаще одного раза в квартал или же в случае изменения значения индекса S&P 500 более чем на 15 % с даты последней ребалансировки портфеля.
  • Дивиденды по акциям зачисляются на обычный брокерский счет и не чаще 1 раза в квартал переводятся на счет ИИС, где сформирован Модельный портфель.
  • Счет ИИС пополняется рублями, и затем происходит конвертация в доллары США на валютном рынке Московской биржи или же — через конвертор валют в личном кабинете брокера.
  • Для расчетов доходности используется официальный курс ЦБ РФ на дату расчета.

В модельный портфель биржи на первом этапе вошло 18 акций, представляющих компании из всех 10 экономических секторов. И именно последний был взят за бенчмарк для последующего сравнения доходностей по модельному портфелю и по рынку в целом. Следует отметить, что данный портфель учитывает все реалии российского рынка как по первоначальной сумме инвестирования, так и по количеству отдельных акций, включенных в этот портфель (стандартный биржевой лот на американских биржах составляет 100 акций, а при формировании портфеля на бирже можно купить любое количество акций, поскольку минимальный лот равен 1 акции).